存取10萬以上或須登記 兩省一市率先啟動

　　大額取現要預約

　　根據試點方案，試點地區(qū)金融機構要規(guī)范大額取現預約業(yè)務。銀行需要明確客戶預約時間、渠道方式、信息要素，并保存預約信息，向試點地區(qū)央行報送。

　　大額存取要登記

　　客戶提取、存入起點金之上的現金，應在辦理業(yè)務時進行登記。試點地區(qū)央行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素，要求銀行業(yè)金融機構采集、保存、統(tǒng)計上報登記信息。

　　現金實物可追溯

　　而且試點地區(qū)的央行，要統(tǒng)籌考慮人民銀行冠字號碼數據集中要求與大額現金監(jiān)測要求，指導銀行業(yè)金融機構實現

　　起點以上存取業(yè)務的信息與現金實物的冠字號碼相關聯、可追溯。

　　試點方案也明確指出，銀行業(yè)金融機構應針對企業(yè)、單位發(fā)放工資、日常性大額存取現，以及政府機關、行政事業(yè)單位、軍隊等因履職需要發(fā)生的大額現金存取，制定簡化流程。

　　現金分析報告制度

　　加強自身大額現金分析水平，對銀行業(yè)金融機構報送的大額現金業(yè)務信息區(qū)分行業(yè)、用途、金額進行分析，掌握大額現金流向，預判大額現金業(yè)務風險。在確保個人信息安全和嚴格規(guī)范信息用途的前提下，與相關部門交流、共享信息。

　　這個與相關部門交流共享信息，也比較有震撼力，前段時間已經看到有些地區(qū)開展稅警銀三方合作，通過監(jiān)控納稅人銀行賬戶，交由稅務部門進行稽查。