個(gè)人銀行轉(zhuǎn)賬有哪些新規(guī)？

　　隨著現(xiàn)代社會(huì)的發(fā)展，手機(jī)移動(dòng)支付越來(lái)越普遍，不僅可以支付寶支付，還可以用微信支付，或者是銀聯(lián)閃付，現(xiàn)金就很少帶出門了。但是對(duì)于比較大的數(shù)字金額，很多人還是會(huì)選擇把錢放在銀行里，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)會(huì)比較低。那么關(guān)于銀行轉(zhuǎn)賬的新規(guī)有哪些呢？下面答案大家可以參考一下。

　　其實(shí)大家可能不知道的是，銀行有一個(gè)監(jiān)控系統(tǒng)，為了保障大家的資金安全，每一筆收入都會(huì)計(jì)入后臺(tái)的數(shù)據(jù)中，但是每天轉(zhuǎn)賬的額度那么大，銀行工作人員肯定是沒(méi)有時(shí)間每一筆賬都查看的，如果涉及到違法交易，還有出現(xiàn)可以賬戶的話，就會(huì)被后臺(tái)的工作人員掉出來(lái)查一下資金的合法性。

　　原來(lái)的規(guī)定是個(gè)人賬戶超過(guò)5萬(wàn)元屬于大額存單，如果出現(xiàn)可疑支付的話，就會(huì)被監(jiān)控起來(lái)，但是現(xiàn)在這個(gè)額度已經(jīng)改了， 從12.1號(hào)起，有很多人銀行把5萬(wàn)元的額度調(diào)整到了20萬(wàn)元，那怎么區(qū)分什么是可疑額度呢，主要從這幾點(diǎn)來(lái)看。

　　假設(shè)在一段時(shí)間內(nèi)，頻繁出現(xiàn)大額交易的行為，比如原來(lái)的個(gè)人進(jìn)賬金額只有幾千，或者是幾萬(wàn)元，在某一段時(shí)間內(nèi)，頻繁出現(xiàn)20萬(wàn)元甚至是50萬(wàn)元轉(zhuǎn)入賬戶中，或者是另外一種情況，分散的頻繁轉(zhuǎn)出、總結(jié)一點(diǎn)，就是在短時(shí)間內(nèi)，出現(xiàn)與你個(gè)人資金能力不符的進(jìn)賬行為，一般銀行工作人員會(huì)把這筆錢監(jiān)控起來(lái)。

　　那大家可能就會(huì)疑惑了，是不是只要超過(guò)20萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬記錄就會(huì)讓銀行請(qǐng)去喝茶呢？其實(shí)不是這樣的，每天進(jìn)賬超過(guò)20萬(wàn)元的數(shù)以萬(wàn)計(jì)，可沒(méi)辦法耗費(fèi)這么大的人力來(lái)監(jiān)控，這種也是屬于概率性的。

　　其實(shí)辦理過(guò)pos機(jī)的人都深有體會(huì)，比如一筆5萬(wàn)元多次轉(zhuǎn)賬的話，就可能會(huì)收到“洗錢”的短信，莫名其妙背了黑鍋。但是這也是銀行保護(hù)大家資金安全的一種方式，對(duì)于犯罪分子而言，銀行的反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)還是起到了一定的警醒作用的。另一個(gè)作用就是為了追查洗錢行為做一個(gè)備份。

　　不過(guò)大家可以放心的一點(diǎn)是，銀行只是一種金融機(jī)構(gòu)，而不是執(zhí)法機(jī)構(gòu)，想要查賬也不是說(shuō)查就差的，個(gè)人的存款賬戶已然是受到法律的保護(hù)的，如果你平時(shí)沒(méi)做什么虧心事的話，一般銀行工作人員是不會(huì)找你喝茶的。