反洗錢交易排除是什么？有什么相關(guān)的政策嗎？

　　國家現(xiàn)在的法律法規(guī)是越來越健全了，所以很多的規(guī)定開始越來越嚴格，堅決打擊違法犯罪。也出臺了很多關(guān)于反洗錢的一些規(guī)定和措施，特別是關(guān)于反洗錢交易排除的，都是在進一步的優(yōu)化。下面就給大家介紹一些關(guān)于排除反洗錢交易的東西。

　　金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

　　第一章 總 則

　　第一條為了規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu):

　　(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行。

　　(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司。

　　(三)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司。

　　(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司。

　　(五)中國人民銀行確定并公布的應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。

　　第三條金融機構(gòu)應(yīng)當履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的監(jiān)督、檢查。

　　第四條金融機構(gòu)應(yīng)當通過其總部或者總部指定的一個機構(gòu)，按本辦法規(guī)定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。

　　第二章 大額交易報告

　　第五條金融機構(gòu)應(yīng)當報告下列大額交易:

　　(一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

　　(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。

　　(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。

　　(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

　　累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

　　中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整本條第一款規(guī)定的大額交易報告標準。

　　第六條對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告。