男子存50元騙取50萬  “天才”詐騙犯共計詐騙貸款100多次

　　民警發(fā)現(xiàn)，男子在夜間帶著口罩出現(xiàn)，看上去十分謹慎，可他卻又不合常理的只存了200元錢，那么這名舉止異常的男子是否就是那個利用銀行漏洞進行騙貸的犯罪嫌疑人呢?

　　陳琦：銀行的監(jiān)控是沒有照到嫌疑人有交通工具，是走過來的，我們當時就翻看了周邊馬路邊的所有其他商戶的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)有一個燒烤店，有一個監(jiān)控是對著這個銀行，通過這個燒烤店的監(jiān)控發(fā)現(xiàn)這個嫌疑人來之前是開了一輛白色的SUV的轎車。

　　白色轎車停在了離銀行較遠的地方，在銀行的監(jiān)控范圍內(nèi)根本看不到這輛車。民警發(fā)現(xiàn)這輛白色轎車后，隨即開始追蹤這輛車的行駛軌跡。最后發(fā)現(xiàn)這輛車是從沈陽開到鐵嶺，然后存完這200元之后，又從鐵嶺返回沈陽，那么這輛車的軌跡完全是不符合邏輯的。除此之外民警還發(fā)現(xiàn)，那名舉止神秘的存錢男子并不是獨自驅(qū)車從沈陽來到鐵嶺存錢的，那輛白色轎車上還有其他人的存在。

　　陳琦：發(fā)現(xiàn)車輛上應該是至少有兩個人，車輛前排有個駕駛員，后排應該還坐著一個，但是從現(xiàn)場監(jiān)控來看，只有一個人下車到銀行里存款，然后這個人就直接回到車上，然后這輛車就走了，所以當時確定至少兩個人以上。

　　幾名男子夜間驅(qū)車往返近三個小時，只為存款200元錢，這不尋常的舉動背后到底隱藏著什么秘密呢?民警初步判斷，這輛車上的幾名年輕男子很有可能就是利用銀行漏洞進行貸款詐騙的犯罪嫌疑人。

　　深夜驅(qū)車跨城只為存200元錢，幾人的行為可真詭異，這無疑也加大了他們的作案嫌疑。那么他們的***究竟如何才能確定，幾人的落腳點又在哪呢?

　　陳琦：從沈陽到鐵嶺，然后鐵嶺又回來，那我們覺得這輛車上的嫌疑人應該居住的應該在沈陽，為什么?因為他當時回來的時候，已經(jīng)是晚上的11點多，那么確定他應該回到落腳點。

　　此外民警發(fā)現(xiàn)，嫌疑人使用網(wǎng)銀作案的時間，與他們存錢后驅(qū)車回到沈陽的時間較為接近。然而由于幾名男子所乘坐的白色轎車沒有懸掛車牌，要想以車找人，直接確定幾名嫌疑人的身份并不容易。

　　陳捷：我們發(fā)現(xiàn)這輛車不止是作案當天不掛牌照，是它從來都是不掛牌照的，而且運行軌跡基本上都是晚上出來，白天基本上不出來。

　　周驥達：那么我們是希望快速的做出這輛車有可能是誰的，就是車主信息，但是因為3000多輛，最后是把范圍縮小到了200輛。

　　由于車輛眾多，民警無法直接確定出嫌疑車輛的車主信息，專案組民警只有不間斷地追蹤這輛車的行駛軌跡。好在通過大量的視頻追蹤工作，民警發(fā)現(xiàn)了這輛白色轎車的行駛規(guī)律。

　　陳捷：巧也巧的是，他這輛車，他平時的軌跡還是相對比較固定的，于是我們發(fā)現(xiàn)這輛車，基本上每天晚上半夜之后，會停到一個酒店的停車場去，然后這個司機會下車去上夜班。就是掌握了這條線索之后，我們才順藤摸瓜，把這個司機的身份給掌握了。

　　掌握這名嫌疑人的身份后，警方并沒有立即行動，而是圍繞他進行了細致地排查。因為當時考慮到這個也不是最充足，因為僅僅是憑一個存款，可能導致他狡辯，可能警方以前在辦案當中有碰到，他可能說是別人叫我?guī)退�存一下，如果你周邊沒有找到強有力的去印證這個話的話，對他處理是比較難的。

　　專案組民警針對嫌疑人名下的房產(chǎn)、車輛及其銀行卡資金進行進一步的梳理后有了不小的發(fā)現(xiàn)。通過梳理之后，我們發(fā)現(xiàn)這個人在2018年的9月份之后，名下有過幾輛豪車，然后根據(jù)他的生活圈子，發(fā)現(xiàn)另外還有三個嫌疑人，同樣在名下也有豪車的登記，應該可能是一個小的團伙，就直接這四個人同時進行抓捕。

　　四名嫌疑人到案。那么他們究竟與這起銀行詐騙案有無關(guān)聯(lián)，他們名下的多輛豪車究竟從何而來，面對警方的諸多疑問嫌疑人又會如何作答呢?

　　民警通過訊問發(fā)現(xiàn)，所有的信息都指向了其中一名叫馬某的男子，他既不是開車的司機，也不是那名深夜存款的男子，但卻一直在暗中指揮著其他人。

　　陳捷：是他們這邊相當于一個帶頭大哥，他負責讓他們干什么，他就干什么，那另外幾個同伙就負責幫他去存錢，他是從來自己不會親自去干這個事情的。

　　據(jù)監(jiān)控視頻中存錢的男子王某交代，他們之所以要去鐵嶺開原存錢也是馬某的決定，不過王某卻并不知道這樣做的目的是什么。三名男子還稱，他們名下的所有豪車其實也都是馬某購買的。

　　陳琦：審訊之后，發(fā)現(xiàn)他們其中的三個人對這些車輛的交代顯而易見，他們就交代是他們另外一個相對年紀比較大的一個，他們是叫他老大，他們的意思就是都是老大買的車，然后記在我們名下。

　　那么馬某為什么要把他購買的豪車記在別人的名下，他又為什么要指揮他人驅(qū)車往返兩地只為存款200塊錢呢?警方了解到，馬某曾在2018年初的時候做過二手車生意，然而當時他不斷虧本，甚至還向他人借過很多錢，不過2018年6月之后，馬某突然搖身一變成為了一個有錢人。

　　陳捷：他們那幾個都是他以前的同學或者鄰居，就是平時從小就一起玩的，他們就覺得，這個大哥怎么突然一下子就是出手特別闊綽。

　　在馬某的朋友們看來，馬某突然莫名變得富有，但他對于自己掙錢的方式卻一直閉口不談。然后突然到2018年6月份之后，他變得很有錢了，一下子買了很多很多豪車，然后出手非常闊綽。警方通過銀行的梳理，發(fā)現(xiàn)案件最早一起發(fā)生就在5月底，那這個人的作案可能性非常大。

　　此刻所有的疑問都集中在了犯罪嫌疑人馬某的身上，他為何突然從一個負債累累的人，變成了一個可以不停購買豪華跑車的有錢人呢?而且他的行事風格也讓人生疑，拋頭露面的事情他都叫人代勞，自己只在幕后操控。

　　犯罪嫌疑人馬某，今年30歲，遼寧沈陽人。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，馬某并沒有正當?shù)墓ぷ�，家庭�?jīng)濟條件普通，這與他可以頻繁購買豪華跑車的消費能力十分不符。

　　陳捷：他(稱)反正就是自己之前比特幣賺了錢，現(xiàn)在反正就是買理財放在銀行里邊，他的生活來源就是這個，這是他的說法，那實際上我們掌握并不是這樣。

　　此外，馬某聲稱他之所以購買了多輛豪車是為了做二手車的生意。