美的理財(cái)被騙10億 被騙細(xì)節(jié)公布令人匪夷所思

　　斯義金、李恩澤也清楚，美的方面不能直接給企業(yè)放貸款，需要有金融機(jī)構(gòu)作為通道。但華創(chuàng)證券也不能直接放款給企業(yè)，需要再增加一家信托公司作為通道，最后由信托公司放款給借款企業(yè)。斯義金向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)后，最終設(shè)計(jì)出一套投資理財(cái)方案。根據(jù)投資指令，華創(chuàng)證券與陸家嘴信托簽署了一份陸家嘴-安泰信托合同，華創(chuàng)證券作為委托方，陸家嘴信托作為受托人，將3億元資金作為信托資金放款給安泰公司。

　　上述方案符合監(jiān)管部門的要求，屬于合法操作。但最終想做成這筆融資，還需要最重要的一份文件，即必須有銀行為安泰公司提供兜底擔(dān)保函。

　　在美的集團(tuán)內(nèi)長期經(jīng)手金融業(yè)務(wù)的李幸也清楚，作為放款方，最關(guān)注的是銀行兜底擔(dān)保函。如果沒有銀行這份文書，其他條件再好也不可能放款。但彼時(shí)監(jiān)管部門收緊了擔(dān)保條件，銀行已經(jīng)極少為企業(yè)出具兜底擔(dān)保函。因此，一旦市場(chǎng)上出現(xiàn)銀行兜底擔(dān)保函這種罕見的文書，會(huì)被反復(fù)確認(rèn)核實(shí)。

　　司法材料顯示，對(duì)于融資過程中涉及的兜底擔(dān)保函，涂永忠曾對(duì)申建忠說過：“擔(dān)保函只能作假，搞不好一起完蛋。”

　　除了上述3億元的項(xiàng)目，聶勇還將美的集團(tuán)可以對(duì)外放款的信息告知其他中介，這些中介也設(shè)計(jì)了對(duì)應(yīng)的理財(cái)項(xiàng)目，資金規(guī)模達(dá)7億元，并將成都三家有資金需求的企業(yè)拉入其中。成都項(xiàng)目的通道公司為上海財(cái)通和渤海信托。

　　在斯義金等人做理財(cái)方案的同時(shí)，安泰公司也和涂永忠著手進(jìn)行相關(guān)手續(xù)的準(zhǔn)備。由于安泰公司在貴陽分行有過貸款，涂永忠據(jù)此安排準(zhǔn)備了關(guān)于安泰公司的一系列信貸文件;申建忠還安排公司財(cái)務(wù)人員對(duì)安泰公司的財(cái)物數(shù)據(jù)進(jìn)行了修改，包括減少負(fù)債、提高收益率等。這些文件先行傳給李幸查閱，李幸又遞交給了美的方面的其他負(fù)責(zé)人。

　　在獲得公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，2016年3月8日，李幸和美的風(fēng)險(xiǎn)管理部的同事朱立明前往貴陽，準(zhǔn)備到貴陽分行與申建忠、涂永忠面談借款事宜。