美的理財被騙10億 被騙細節(jié)公布令人匪夷所思
斯義金、李恩澤也清楚，美的方面不能直接給企業(yè)放貸款，需要有金融機構作為通道。但華創(chuàng)證券也不能直接放款給企業(yè)，需要再增加一家信托公司作為通道，最后由信托公司放款給借款企業(yè)。斯義金向公司領導匯報后，最終設計出一套投資理財方案。根據(jù)投資指令，華創(chuàng)證券與陸家嘴信托簽署了一份陸家嘴-安泰信托合同，華創(chuàng)證券作為委托方，陸家嘴信托作為受托人，將3億元資金作為信托資金放款給安泰公司。
上述方案符合監(jiān)管部門的要求，屬于合法操作。但最終想做成這筆融資，還需要最重要的一份文件，即必須有銀行為安泰公司提供兜底擔保函。
在美的集團內(nèi)長期經(jīng)手金融業(yè)務的李幸也清楚，作為放款方，最關注的是銀行兜底擔保函。如果沒有銀行這份文書，其他條件再好也不可能放款。但彼時監(jiān)管部門收緊了擔保條件，銀行已經(jīng)極少為企業(yè)出具兜底擔保函。因此，一旦市場上出現(xiàn)銀行兜底擔保函這種罕見的文書，會被反復確認核實。
司法材料顯示，對于融資過程中涉及的兜底擔保函，涂永忠曾對申建忠說過：“擔保函只能作假，搞不好一起完蛋。”
除了上述3億元的項目，聶勇還將美的集團可以對外放款的信息告知其他中介，這些中介也設計了對應的理財項目，資金規(guī)模達7億元，并將成都三家有資金需求的企業(yè)拉入其中。成都項目的通道公司為上海財通和渤海信托。
在斯義金等人做理財方案的同時，安泰公司也和涂永忠著手進行相關手續(xù)的準備。由于安泰公司在貴陽分行有過貸款，涂永忠據(jù)此安排準備了關于安泰公司的一系列信貸文件;申建忠還安排公司財務人員對安泰公司的財物數(shù)據(jù)進行了修改，包括減少負債、提高收益率等。這些文件先行傳給李幸查閱，李幸又遞交給了美的方面的其他負責人。
在獲得公司領導批準后，2016年3月8日，李幸和美的風險管理部的同事朱立明前往貴陽，準備到貴陽分行與申建忠、涂永忠面談借款事宜。
