美的理財被騙10億 被騙細節(jié)公布令人匪夷所思
銀行辦公室里的“雙簧”
2016年3月9日上午,李幸、朱立明如約來到重慶銀行貴陽分行涂永忠的辦公室,見到了申建忠和楊振峰。事后看來,李幸在這間辦公室里看到的不過是一出精心排練的“雙簧”戲。
司法材料還原了當(dāng)時故事的諸多細節(jié):
雙方交談中,辦公室的門被打開,一名男子走了進來。涂永忠、申建忠、楊振峰紛紛起身跟這位男子打招呼。
“這是我們潘行長,也特別關(guān)心安泰的這個項目。”涂永忠向李幸、朱立明介紹來人是貴陽分行的“潘副行長”。“潘副行長”也熱情地歡迎李幸、朱立明來談業(yè)務(wù),“安泰是個好企業(yè)啊,是我們行的優(yōu)質(zhì)客戶,發(fā)展?jié)摿ο喈?dāng)好”。除了夸獎安泰公司,“潘副行長”又跟李幸、朱立明聊了聊家常。十幾分鐘后,“潘副行長”離開涂永忠的辦公室。
即使有銀行領(lǐng)導(dǎo)的推介,李幸依然最關(guān)心貴陽分行能否給安泰公司出具保函。對此,涂永忠明確表示沒問題,還向李幸、朱立明出示了貴陽分行給安泰公司的授信資料。如此,雙方基本達成了一致,只等最后簽約。
李幸、朱立明不知道的是,貴陽分行確實有一名潘姓副行長,但進屋夸獎安泰公司的并不是真正的潘副行長,而是由安泰公司的一名員工假扮。
十幾天后的3月21日,李幸、朱立明和斯義金又來到涂永忠的辦公室,要求銀行在兜底擔(dān)保函上蓋章。
李幸遞交了美的方面擬好的兜底擔(dān)保函,涂永忠看后打印了一份用印申請,并召喚下屬去找行領(lǐng)導(dǎo)簽字。很快,又有一名銀行員工模樣的人帶著裝有印章的小鐵箱進入涂永忠辦公室。涂永忠取出銀行印章蓋在了擔(dān)保函上,并蓋上了行長鄧暉的簽字章。
隨后,李幸對著擔(dān)保函拍照后轉(zhuǎn)發(fā)給同事,交由美的集團金融中心財務(wù)總監(jiān)審批。擔(dān)保函原件放入信封密封并在信封兩頭處由朱立明、涂永忠簽字。至此,整個業(yè)務(wù)流程完畢,安泰公司也很快收到了美的集團的3億元資金。
李幸、朱立明依然不清楚的是,進入涂永忠辦公室拿走用印申請表、送來印章的兩人并不是貴陽分行的工作人員,也是由安泰公司工作人員假扮。
結(jié)束了貴陽簽約后,李幸、朱立明又飛往成都,那里有同樣的“戲碼”在等著他倆。
2016年3月22日上午,李、朱兩人又來到中國農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行客戶經(jīng)理陳某的辦公室。在此之前,陳某還安排李幸、朱立明見過該行“黃行長”。與貴陽分行的場景類似,“黃行長”對于需要用款的三家公司同樣大加贊揚,并親自拿出銀行公章蓋在美的集團準(zhǔn)備好的擔(dān)保函上。美的集團的7個億資金很快進入到另外三家公司的賬戶。
短短48小時內(nèi),美的集團的10億元資金就這樣通過假冒的銀行工作人員的引薦和“蓋章”,貸給了其他企業(yè)。