支付機構(gòu)最大罰單 6000萬天價罰單究竟為何

　　去年底卷入數(shù)億金額

　　原油期貨詐騙事件

　　值得注意的是，環(huán)迅支付在2018年12月份，曾卷入一起金額高達數(shù)億元的原油期貨詐騙事件。在一家虛假交易平臺上，投資者的資金轉(zhuǎn)移到上海環(huán)迅支付科技有限公司賬號上，最終投資者受騙。

　　根據(jù)華夏時報今年初對“紅海行動”網(wǎng)絡期貨投資詐騙事件的報道，其背后牽出迅付等第三方支付機構(gòu)以消費形式把錢轉(zhuǎn)移，投資人資金通過上海迅付渠道流出的資金占比達到80%以上。截至目前，已經(jīng)有統(tǒng)計的投資者資金損失超過6000萬。

　　在經(jīng)受害者舉報后，2018年12月20日，央行上海分行的舉報答復意見書（編號A380）顯示，關(guān)于上海迅付涉嫌違規(guī)提供資金業(yè)務的調(diào)查情況，經(jīng)央行上海分行調(diào)查后表示，上海迅付存在未對特約商戶經(jīng)營情況進行有效核實、風控措施未落實到位，將簽約商戶的資金結(jié)算至其支付賬戶，開展支付賬戶與非同名銀行結(jié)算賬戶之間轉(zhuǎn)賬業(yè)務的問題。違反了《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。

　　另外，聚投訴顯示，環(huán)迅支付為旗下的網(wǎng)貸商戶無故扣款的情況較多。如今年7月10日，郭先生發(fā)起投訴表示，自己在網(wǎng)絡上申請了借款，但借款申請沒有通過的情況下，依舊被其通過環(huán)迅支付扣了299元。根據(jù)記者梳理，涉及到的網(wǎng)貸商戶包括豬八借、普惠分期、速網(wǎng)貸、隨心貸等。

　　蘇寧金融研究院高級研究員黃大智曾對媒體表示，P2P等互聯(lián)網(wǎng)金融的互聯(lián)網(wǎng)屬性，使網(wǎng)絡支付成為所有互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)的必需產(chǎn)品，在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的初期，第三方支付與互聯(lián)網(wǎng)金融兩者是相互促進、共同發(fā)展的，互聯(lián)網(wǎng)金融的大額、穩(wěn)定交易的屬性，成為支付機構(gòu)最受歡迎的客戶之一，也正因為如此，很多支付機構(gòu)都涉足了為“714高炮”“55超級炮”等平臺提供支付通道。