大額現金存取新政 嚴管大額現金出境

　　03.建立大額現金業(yè)務風險防范制度。

　　特別是針對風險較高行業(yè)、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形;

　　一旦發(fā)現或有合理理由懷疑客戶涉嫌**等犯罪活動的，就可以提交可疑交易報告，并進行風險標注，后續(xù)跟蹤，記錄備查。

　　比如說，一個掙工資的公務員突然取走與身份不符的大額現金，那么這個人就要被查了!

　　04.建立大額現金分析報告制度。

　　05.建立大額現金業(yè)務監(jiān)督檢查制度。

　　06.特定行業(yè)企業(yè)大額現金交易記錄及報告。

　　主要是針對房地產領域的反**，一舉釜底抽薪啊!

　　07.特定行業(yè)企業(yè)大額提現及用現管理。

　　08.個人賬戶大額用現管理。

　　對一定金額以上的個人賬戶經營性收支加強真實性審核，對于可能存在風險的現金收支，對個人賬戶進行風險標注，并持續(xù)跟蹤監(jiān)測。

　　比如一個賣煎餅果子的說自己月入20萬，那他就要被查了!

　　09.個人現金收入報告。

　　選擇試點地區(qū)適宜地市，探索從部分國家機關、國有企事業(yè)單位領導人員入手，推動該部分個人主體報告一定金額以上現金收入的交易性質、交易金額等信息。

　　10.大額現金出入境監(jiān)測。

　　據報道，新政一旦通過，試點為期2年，先在河北省啟動開展，等各項業(yè)務平穩(wěn)推進后，會適時在浙江省、深圳市開展。

　　業(yè)務試點先行推進，信息系統(tǒng)配套跟進。試點半年后，試點地區(qū)銀行業(yè)金融機構通過信息系統(tǒng)報送數據。

　　其實選擇河北、浙江和深圳這三地進行試點非常有代表性。

　　因為它們分別屬于京津冀都市圈、長三角都市圈、珠三角經濟圈，堪稱中國經濟發(fā)展最迅猛，現金使用量最大的三個區(qū)域。

　　等試點工作結束后，大額現金的管制，很可能將在全國推行...

　　而且央行印發(fā)的征求意見，截至日期在2019年12月5日，距離現在只剩不到一個月的時間了...

　　這樣的進度，也算是非常快了!

　　看來，銀行為此準備已久，這種速度也是前所未有了!

　　3. 華人切不可以身試法

　　大家都知道，為了加強對外匯的管制，兩年前，外管局開始正式實施《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》。

　　當時，許多靠著“螞蟻搬家”來海外買房的華人一片嘩然。