教授夫妻被高管夫妻詐騙千萬元 慫恿辦理各種貸款最終被捕
【教授夫妻被高管夫妻詐騙千萬元 慫恿辦理各種貸款最終被捕】7月27日，記者從上海市閔行區(qū)人民檢察院獲悉，近日，該院對被告人季某窈、寧某、沈某、何某福，以涉嫌非法吸收公眾存款罪、詐騙罪提起公訴。
高管夫妻要帶教授夫婦“投資賺錢”
張某和丈夫王某是上海某大學(xué)的教授。2014年9月，張某經(jīng)人介紹認(rèn)識了季某窈與寧某夫妻二人，并逐漸熟絡(luò)起來。后來，季某窈夫妻以旗下某投資基金公司的名義與王某所在學(xué)院簽訂合作協(xié)議，相繼舉辦好幾屆大賽，并設(shè)立了高額獎學(xué)金。
2017年9月，張某夫婦與季某窈夫妻的關(guān)系已相當(dāng)親近。季某窈在一次聚會中向張某夫婦透露，她和寧某有個項(xiàng)目可以投資，收益一個月可達(dá)20%，目前已經(jīng)籌集了250萬元，詢問教授夫婦能否借二三十萬元給他們。為進(jìn)一步獲取信任，季某窈舉例說，曾經(jīng)幫自己姨媽做投資，38萬的本金翻到了138萬。
看到張某有所動心，季某窈的丈夫?qū)幠?ldquo;趁熱打鐵”，“你放心我哥哥是銀監(jiān)會的，我老婆她師傅是證監(jiān)會的二把手，你們的錢放在我們那里肯定賺錢的。”
張某夫婦商量后，便將20萬元轉(zhuǎn)賬到季某窈提供的其母親的銀行賬戶內(nèi)。一個月后，季某窈轉(zhuǎn)賬給了張某2萬元作為收益。季某窈表示，她的公司有基金產(chǎn)品，通過買賣股票賺錢，在得到內(nèi)部消息后，可以保證穩(wěn)賺不虧。這令張某更為心動。
在問及能不能簽訂理財(cái)合同時，季某窈表示，“簽訂理財(cái)合同是對外部人士的，只有5%的收益，內(nèi)部人士是不簽訂協(xié)議的，這些投資款是單獨(dú)賬戶操作的，因?yàn)槿绻箢~資金購買消息股票會引起證監(jiān)會的注意。”張某聽完，便同意繼續(xù)投本金給她操作，就這樣陸陸續(xù)續(xù)轉(zhuǎn)了幾百萬元。
慫恿辦理各種貸款，教授夫婦被套牢1500萬
在所謂高收益的誘惑下，張某先后拋售自己的股票，取出到期的理財(cái)產(chǎn)品，還拿出私房錢和女兒的學(xué)費(fèi)，將這些都投入了季某窈的“理財(cái)項(xiàng)目”中。
2018年下半年，張某夫婦的資金周轉(zhuǎn)越來越吃力。季某窈又開始慫恿張某抵押房子、貸款、刷信用卡來投資。但看著投進(jìn)去的錢越來越來多，拿到手的返利卻遠(yuǎn)不能填補(bǔ)資金缺口，張某開始拒絕季某窈的提議。
季某窈見鼓動張某不成，便又努力游說張某的丈夫王某，再由他來勸說張某。在季某窈信誓旦旦的保證下，最終，張某同意了辦理貸款、刷信用卡來投資，接連投進(jìn)去1500余萬元。
季某窈仍不滿足，變著法地勸說張某抵押房產(chǎn)。萬幸的是，兩人最終沒有抵押房產(chǎn)。
面對這個投資的“無底洞”，張某感到心力交瘁，便想將投資的理財(cái)產(chǎn)品取出還貸。但此時的季某窈，以“取出資金收益會大大損失，甚至?xí)绊戀~戶中其他人的收益，這些損失都需要你們賠付”為由拒絕，并繼續(xù)用“來年可以買大奔，住復(fù)式”為誘惑，雙管齊下告知張某不能取款。
2018年12月，張某夫婦越發(fā)懷疑這是陷阱，就不再轉(zhuǎn)賬給季某窈。后來，在他們的強(qiáng)烈要求下，季某窈每個月給張某一小部分資金，保證其歸還信用卡最低額度。截至2020年9月，季某窈共歸還張某夫婦近360萬元。
威逼利誘拖延還錢，最終被捕
但2020年9月之后，張某再也沒有拿到過一分錢。季某窈幾乎“隱身”，都是寧某來搪塞張某夫婦。其間，寧某對他們采取威脅和安撫并用的方式，“一旦你們報(bào)案，休想拿到一分錢，我也不會讓你們一家好過。”
季某窈、寧某被捕后，張某夫婦回過頭分析這段受騙經(jīng)歷時，仍不敢相信這對與自己交好多年的夫妻竟詐騙自己1121萬余元。
事實(shí)上，被騙的不僅是張某夫婦。2014年12月至2017年11月，被告人季某窈、寧某經(jīng)預(yù)謀注冊成立某公司，并將從他人處收購的另外3家公司變更注冊信息，后2人以其中一家公司為平臺組建銷售團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)情況下，通過制發(fā)傳單、電話銷售等方式宣傳銷售旗下公司優(yōu)先股權(quán)、投資股權(quán)，以高額利息回報(bào)為誘餌，向社會公開招攬投資人。在此期間，季某窈、寧某雇傭沈某、何某福分別擔(dān)任團(tuán)隊(duì)長、銷售組長，主動尋找投資人投資并帶領(lǐng)組員參與非法吸收資金活動。
閔行區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，被告人季某窈、寧某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相，騙取他人錢款1121萬余元，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，且屬共同犯罪。
另外，被告人季某窈、寧某、沈某、何某福違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，被告人季某窈、寧某、沈某涉及數(shù)額巨大，被告人何某福涉及數(shù)額較大，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任，且屬共同犯罪。其中被告人季某窈、寧某在非法吸收公眾存款過程中起主要作用，系主犯。被告人沈某、何某福起次要作用，系從犯。近日，閔行區(qū)檢察院對4人提起公訴。