支付機(jī)構(gòu)最大罰單 環(huán)迅被罰沒近6000萬(wàn)元

　　央行半年開出60張罰單

　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，央行系統(tǒng)已對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)共計(jì)開出60張罰單(以公布罰單日期為準(zhǔn))，罰沒金額合計(jì)高達(dá)1.07億元，涉及40家支付機(jī)構(gòu)。

　　據(jù)國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室支付清算研究中心連續(xù)第七年發(fā)布《中國(guó)支付清算發(fā)展報(bào)告(2019)》的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2018年共發(fā)布十余份監(jiān)管文件，開出百余份罰單，累計(jì)罰額是上一年罰額的近7倍，即比2017年增長(zhǎng)近6倍。

　　2019年，央行對(duì)支付行業(yè)的監(jiān)管力度依然有增無(wú)減。5月7日，匯潮支付存在“未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);未按照規(guī)定保存客戶身份資料;未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告;與身份不明的客戶進(jìn)行交易”的行為，違反了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，被中國(guó)人民銀行上海分行罰款合計(jì)人民幣630萬(wàn)元。

　　此外，還有多家機(jī)構(gòu)因違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理、違反清算管理規(guī)定等被處罰。

　　央行針對(duì)支付違規(guī)頻開罰單，其中反洗錢不力成重災(zāi)區(qū)，隨行付因此5個(gè)月內(nèi)3次被罰。

　　蘇寧金融研究院特約研究員黃大智表示，支付作為金融基礎(chǔ)設(shè)施，強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)將持續(xù)。近年來(lái)，隨著少數(shù)機(jī)構(gòu)的無(wú)序創(chuàng)新，支付渠道成為犯罪活動(dòng)資金快速轉(zhuǎn)移的通道，反洗錢也成為監(jiān)管部門重點(diǎn)的監(jiān)管領(lǐng)域。未來(lái)，反洗錢的監(jiān)管將會(huì)更加常態(tài)化和國(guó)際化。隨著資本市場(chǎng)的進(jìn)一步開放，跨境資本流動(dòng)和資金支付更加頻繁，將會(huì)有規(guī)模更大的國(guó)際協(xié)作的反洗錢監(jiān)管。同時(shí)，監(jiān)管的罰單趨勢(shì)也表明，反洗錢監(jiān)管將成為更加常態(tài)化的監(jiān)管措施，而這也有利于違規(guī)機(jī)構(gòu)及時(shí)整改調(diào)整。