涉756億特大地下錢莊案告破 警方發(fā)現(xiàn)地下錢莊5個搗毀窩點14個

　　【涉756億特大地下錢莊案告破 警方發(fā)現(xiàn)地下錢莊犯罪團(tuán)伙5個搗毀窩點14個】10月12日，據(jù)央視新聞客戶端報道，外匯管理部門與公安機關(guān)在甘肅聯(lián)合破獲一起特大地下錢莊案件，涉案金額達(dá)756億元。這是一個以地緣、親緣關(guān)系為紐帶的地下錢莊。警方發(fā)現(xiàn)地下錢莊犯罪團(tuán)伙5個、搗毀窩點14個。據(jù)犯罪嫌疑人供述，3個人一天經(jīng)手金額達(dá)幾千萬元。目前，已移送起訴犯罪嫌疑人36名。

　　對此，國家外匯管理局（下稱“外匯局”）管理檢查司副司長肖勝表示：下一步，外匯局進(jìn)一步加大對地下錢莊的綜合整治力度，加強渠道管控，督導(dǎo)銀行、支付機構(gòu)等進(jìn)一步落實相關(guān)的展業(yè)原則，封堵地下錢莊資金通道，維護(hù)好國家經(jīng)濟(jì)金融安全。

　　境內(nèi)外相勾結(jié)

　　2019年2月，在外匯管理部門移送甘肅省公安廳的線索中顯示：甘肅省內(nèi)有地下錢莊存在，并有做大的態(tài)勢。在收到線索后，公安機關(guān)立即對相關(guān)資料進(jìn)行研判。

　　地下錢莊是一種俗稱，并非法律概念，地下錢莊主要是一種特殊的非法金融組織。地下錢莊游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存儲借貸等非法金融業(yè)務(wù)。

　　在經(jīng)過初步研判后，辦案人員發(fā)現(xiàn)，線索中涉及的涉案賬戶多達(dá)8000多個，開戶網(wǎng)點涉及全國20多個省份。

　　甘肅省公安廳經(jīng)偵總隊金融知識產(chǎn)權(quán)犯罪偵查支隊支隊長丁延風(fēng)表示：這些人從事這塊違法犯罪活動時間比較長，具有很強的反偵查意識。而且這些人手里面用來轉(zhuǎn)移資金的賬戶都是使用別人的身份辦理的一些銀行賬戶，都不是本人的銀行賬戶。

　　隨著對數(shù)據(jù)信息的深入分析，警方找到了突破口。在案件偵查過程中，辦案人員發(fā)現(xiàn)有一張涉案銀行卡非�？梢�，每天的資金量達(dá)上千萬，可是開戶人的信息卻是一名老年婦女。經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查，辦案人員發(fā)現(xiàn)，這個賬戶的動態(tài)流水信息根本不屬于持卡人本人。

　　專案組辦案民警薛濤稱，這個賬戶是由當(dāng)時持卡人本人——馬某的兒子馬某海帶著她去銀行開立的，同時，調(diào)取相關(guān)視頻發(fā)現(xiàn)，每次取現(xiàn)都是馬某海在銀行操作取錢，所以專案組由此判斷這張卡就是犯罪嫌疑人馬某海實際控制使用的。

　　在隨后對銀行卡交易信息進(jìn)行核查時，辦案人員發(fā)現(xiàn)，這些交易有著相似的背景。

　　辦案人員發(fā)現(xiàn)，這是一個以地緣、親緣關(guān)系為紐帶的地下錢莊犯罪團(tuán)伙，他們其中有控制境內(nèi)境外賬戶轉(zhuǎn)賬的、有在市場發(fā)放小卡片、也有專門招攬客戶的，分工明確。專案組理清了該犯罪團(tuán)伙的架構(gòu)體系，這是一個境內(nèi)外相勾結(jié)、匯兌型的地下錢莊團(tuán)伙。

　　經(jīng)過長期監(jiān)控，專案組運用了各種偵查手段，基本摸清了五個團(tuán)伙的基本犯罪事實以及組織架構(gòu)。當(dāng)天從各地抽調(diào)了兩百多名警力同步展開行動。

　　指令下達(dá)后，各小組統(tǒng)一行動，專案組陸續(xù)將已經(jīng)掌握的以馬某海為首的犯罪嫌疑人抓獲歸案，與此同時，民警立即對犯罪窩點進(jìn)行了搜查，發(fā)現(xiàn)了大量的銀行卡、境外賬戶、網(wǎng)銀優(yōu)盾、境外賬戶的解碼器，同時也發(fā)現(xiàn)了大量的外匯現(xiàn)金。犯罪嫌疑人在大量的證據(jù)面前，對自己犯罪的事實供認(rèn)不諱。

　　該案的犯罪嫌疑人馬某海表示：“我是負(fù)責(zé)境外賬戶操作，還有一個是負(fù)責(zé)境內(nèi)賬戶操作，一般三個人，（流水每天平均）按人民幣（計算）大概幾千萬。”

　　被起訴

　　據(jù)甘肅公共應(yīng)急頻道消息，該起甘肅省首例“地下錢莊”案于去年9月10日開庭審理，案件由城關(guān)區(qū)人民檢察院提起公訴。該案系“4·11非法經(jīng)營專案”之一，由甘肅省公安廳偵查終結(jié)，已由蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院以涉嫌非法經(jīng)營罪向蘭州市城關(guān)區(qū)人民法院并案起訴8案36人。

　　檢察機關(guān)經(jīng)審查認(rèn)定，2018年3月至2019年11月，被告人馬某海等9人，違反國家規(guī)定，未經(jīng)許可在國家規(guī)定的交易場所外，利用微信等聊天工具聯(lián)系客戶，控制多個人民幣賬戶與境外賬戶，形成了相對獨立，又相互交叉的“對敲”型地下錢莊團(tuán)伙，用以倒買倒賣美元、歐元、港幣等外匯，外匯資金交易金額特別巨大，并從中非法牟利，在傳統(tǒng)的國家金融監(jiān)管體系之外形成了一個非法的外匯交易市場和非法的跨境資金流動通道，嚴(yán)重影響金融監(jiān)管的有效性，嚴(yán)重危害社會安全、破壞國家的經(jīng)濟(jì)和金融秩序。

　　在審查起訴階段，專案組全面審查在案證據(jù)，共審查閱卷近百冊；分別赴定西、平川、靖遠(yuǎn)、榆中、永登等五個異地看守所提審犯罪嫌疑人36人，并繼續(xù)督促公安機關(guān)加大對在逃犯罪嫌疑人的追捕力度，5名在逃人員陸續(xù)被抓獲歸案；在案件提起公訴的同時，同步書面要求偵查機關(guān)繼續(xù)深挖該案是否涉及**、騙取出口退稅、虛開發(fā)票等其他犯罪，打破就錢莊打錢莊的傳統(tǒng)模式，挖掘上下游犯罪，以實現(xiàn)全鏈打擊。

　　對于該起案件，國家外匯管理局甘肅省分局國際收支處處長李高元表示：市場主體通過地下錢莊非法買賣外匯，無須提交貿(mào)易真實性的材料，但是中間存在巨大的資金風(fēng)險，一旦地下錢莊這些人員跑路，就會形成實質(zhì)性的資金損失。經(jīng)營地下錢莊是違法犯罪行為，通過地下錢莊非法買賣外匯也是違法違規(guī)行為，市場主體還是一定要依法合規(guī)來經(jīng)營。