"金融核彈"SWIFT威力究竟有多大？具體情況究竟是怎樣的

　　【"金融核彈"SWIFT威力究竟有多大？具體情況究竟是怎樣的】2月26日，美歐對俄羅斯使出制裁“殺手锏”。美國白宮發(fā)表聲明表示，為應(yīng)對俄羅斯在烏克蘭境內(nèi)采取軍事行動，美國與歐盟委員會、德國、法國、英國、意大利、加拿大領(lǐng)導人決定將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（SWIFT）支付系統(tǒng)之外，并對俄羅斯央行實施限制措施，以防其部署國際儲備削弱制裁措施造成的影響。

　　根據(jù)幾國共同發(fā)表的聯(lián)合聲明，最新的制裁手段將確保切斷俄羅斯銀行與國際金融體系的聯(lián)系，“損害它們在全球經(jīng)營的能力”。這意味著俄羅斯銀行將無法與境外銀行進行安全有效的溝通。

　　在俄烏開戰(zhàn)后，“將俄羅斯排除在SWIFT之外”成為了西方各國熱烈討論的制裁手段，但由于這一“金融核彈”的威力太大，所以遲遲未能達成一致�，F(xiàn)在，制裁“殺手锏”使出后，將切斷俄羅斯金融機構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)之間的聯(lián)系，實際上就切斷了俄羅斯金融機構(gòu)與全球銀行系統(tǒng)間的聯(lián)系。如一家金融機構(gòu)無法使用SWIFT系統(tǒng)，則其基本上無法進行跨境收付款，進而影響到國際貿(mào)易。

　　什么是SWIFT？全球兩大清算體系之一

　　SWIFT成立于1973年，全稱是“環(huán)球銀行金融電信協(xié)會”，總部位于比利時布魯塞爾，是國際銀行同業(yè)間的非營利性的合作組織，負責管理SWIFT系統(tǒng)，為銀行及其他金融機構(gòu)、企業(yè)提供安全的金融信息傳輸服務(wù)。

　　SWIFT與CHIPS（全稱“紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)”）并稱為全球兩大清算體系，后者由美國為主導。

　　也就是說，全球各國的眾多金融機構(gòu)，國家間的標準又存在差異，國內(nèi)金融機構(gòu)與國外金融機構(gòu)進行交易時，需要一個暢通的渠道，而SWIFT就是目前國際上傳遞金融信息的一個主要渠道。

　　被稱為“金融核彈”SWIFT有多厲害

　　最新數(shù)據(jù)顯示，SWIFT的報文傳送平臺、產(chǎn)品和服務(wù)對接了全球超過11,000家銀行、證券機構(gòu)、市場基礎(chǔ)設(shè)施和企業(yè)用戶，覆蓋200多個國家和地區(qū)。

　　在一份官方聲明中，SWIFT表示，自身為中立的全球合作組織，其成立和運營是為了200個國家的11000萬多家機構(gòu)的集體利益，并且，SWIFT作為具有系統(tǒng)性全球特征的公用事業(yè)公司，也無權(quán)制裁決定，也不會因政治壓力而單方面將機構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)斷開連接。同時，作為一家比利時實體，SWIFT將完全遵守所適用的歐盟和比利時法律法規(guī)，包括歐盟制裁法律法規(guī)。

　　但一直以來，SWIFT是公認的“金融核彈”，把俄羅斯逐出SWIFT系統(tǒng)將是最嚴厲的金融措施之一。

　　據(jù)悉，SWIFT分別在2004年、2014年和2021年，先后拒絕過部分機構(gòu)、利益團體、政客，關(guān)于將緬甸、俄羅斯、以色列以及白俄羅斯金融機構(gòu)踢出SWIFT系統(tǒng)的請求。

　　但SWIFT也并非能時時刻刻保持中立，也曾經(jīng)根據(jù)多方要求對多個國家或地區(qū)進行制裁。

　　例如，2012年、2018年，SWIFT就兩次切斷了受歐盟制裁的伊朗金融機構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)間的聯(lián)系，不再為受歐盟制裁的伊朗金融機構(gòu)提供金融信息傳輸服務(wù)。伊朗經(jīng)濟、金融活動受到了顯著影響，從貿(mào)易角度來看，與金融制裁之前的2011年相比，2019年的伊朗-歐盟雙邊貿(mào)易規(guī)模下降了85%。

　　SWIFT禁令不止傷害俄還影響美元霸權(quán)

　　將俄羅斯從SWIFT中排除出去將產(chǎn)生重大的經(jīng)濟影響。當美國在2014年考慮將俄羅斯從該金融平臺上趕走時，俄羅斯前財政部長阿列克謝·庫德林估計，如果沒有SWIFT，俄羅斯的GDP將在一年內(nèi)萎縮5%，而時任總理德米特里·梅德韋杰夫?qū)⒋伺e比作“宣戰(zhàn)”。

　　針對此次俄烏之戰(zhàn)，英國首相鮑里斯·約翰遜前幾日曾表示，如果將俄羅斯排除在SWIFT之外，會對俄羅斯經(jīng)濟造成損害。普通的交易將需要在銀行之間直接進行，或者通過新的系統(tǒng)進行，會增加成本并造成延誤。

　　根據(jù)《金融時報》引用的數(shù)據(jù)，2020年SWIFT交易份額中有1.5%來自俄羅斯。《金融時報》曾表示，SWIFT禁令將損害俄羅斯從占該國收入40%的石油和天然氣出口中獲利的能力。

　　而且，美國政府擔心，禁令對其盟友造成的傷害可能跟對俄羅斯企業(yè)造成的傷害一樣大。俄羅斯是外國制成品的大買家，尤其是來自荷蘭和德國的制成品。俄羅斯是歐盟原油、天然氣和固體燃料的主要供應(yīng)國，歐洲國家可能會發(fā)現(xiàn)很難找到替代供應(yīng)國。將俄羅斯逐出SWIFT將損害歐盟在進口俄羅斯石油和天然氣時所需的支付能力，有高管向《金融時報》表示，這種行為就像“打開了潘多拉的盒子”。

　　交銀國際董事總經(jīng)理洪灝表示，由于歐洲的大部分能源供應(yīng)來自于俄羅斯，短期內(nèi)無法改變這個格局。一旦切斷SWIFT，會將俄排除在大多數(shù)國際金融交易之外，俄羅斯將無法與多數(shù)歐洲國家進行能源結(jié)算，歐洲與俄羅斯的能源交易只能去美元化，因此，如果動了SWIFT，那將是美元霸權(quán)瓦解的開始。

　　俄羅斯會如何進行金融反擊？

　　其實在2014年“烏克蘭危機”爆發(fā)后，面對美國和同盟國啟動的金融制裁，俄羅斯就建設(shè)了自己的金融信息交換系統(tǒng)，2018年起俄羅斯全面開啟“去美元化”、并自建國際支付系統(tǒng)。

　　早在2014年，俄羅斯就為本國銀行和外國銀行設(shè)計了一套獨立于西方金融信息系統(tǒng)之外的SPFS。缺陷是SPFS系統(tǒng)的用戶數(shù)量遠遠無法和SWIFT相比。截至2021年11月10日，spfs系統(tǒng)僅有400個使用者。spfs系統(tǒng)的使用者主要為俄羅斯的銀行，還包括亞美尼亞、白俄羅斯、德國、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦和瑞士等國的23家銀行。但有準備總比無準備要好，說明俄羅斯早已預(yù)料到最壞局面。俄羅斯前總統(tǒng)梅德韋杰夫就曾表示，雖然沒有SWIFT會帶來困難，但并不是一場災(zāi)難。

　　2021年4月，俄羅斯外長拉夫羅夫再次表示，俄方與外國伙伴在結(jié)算“去美元化”、放棄使用西方控制的swift支付系統(tǒng)的工作方向協(xié)作前景廣闊。“我們認為必須就降低制裁風險、減少經(jīng)營者潛在成本加強努力。這包括旨在實現(xiàn)國民經(jīng)濟逐漸‘去美元化’、改用本幣或其他非美元貨幣結(jié)算、放棄使用西方控制的國際支付系統(tǒng)等目標的措施。”

　　研究經(jīng)濟制裁風險防范體系建設(shè)課題的專家孫才華表示，swift系統(tǒng)雖然表面上是一個金融信息傳輸平臺，但背后卻是美國、歐盟主導的全球金融體系。美國和歐盟金融制裁的威力根源于美元和歐元在全球經(jīng)濟、金融領(lǐng)域的主導地位。因此，對于美國、歐盟的主要敵人或競爭對手而言，有效應(yīng)對美國和歐盟的金融制裁，僅僅復制、替代swift系統(tǒng)是遠遠不夠的。