"金融核彈"SWIFT威力究竟有多大？具體情況究竟是怎樣的

　　【"金融核彈"SWIFT威力究竟有多大？具體情況究竟是怎樣的】2月26日，美歐對(duì)俄羅斯使出制裁“殺手锏”。美國(guó)白宮發(fā)表聲明表示，為應(yīng)對(duì)俄羅斯在烏克蘭境內(nèi)采取軍事行動(dòng)，美國(guó)與歐盟委員會(huì)、德國(guó)、法國(guó)、英國(guó)、意大利、加拿大領(lǐng)導(dǎo)人決定將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)（SWIFT）支付系統(tǒng)之外，并對(duì)俄羅斯央行實(shí)施限制措施，以防其部署國(guó)際儲(chǔ)備削弱制裁措施造成的影響。

　　根據(jù)幾國(guó)共同發(fā)表的聯(lián)合聲明，最新的制裁手段將確保切斷俄羅斯銀行與國(guó)際金融體系的聯(lián)系，“損害它們?cè)谌�球�?jīng)營(yíng)的能力”。這意味著俄羅斯銀行將無(wú)法與境外銀行進(jìn)行安全有效的溝通。

　　在俄烏開(kāi)戰(zhàn)后，“將俄羅斯排除在SWIFT之外”成為了西方各國(guó)熱烈討論的制裁手段，但由于這一“金融核彈”的威力太大，所以遲遲未能達(dá)成一致�，F(xiàn)在，制裁“殺手锏”使出后，將切斷俄羅斯金融機(jī)構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)之間的聯(lián)系，實(shí)際上就切斷了俄羅斯金融機(jī)構(gòu)與全球銀行系統(tǒng)間的聯(lián)系。如一家金融機(jī)構(gòu)無(wú)法使用SWIFT系統(tǒng)，則其基本上無(wú)法進(jìn)行跨境收付款，進(jìn)而影響到國(guó)際貿(mào)易。

　　什么是SWIFT？全球兩大清算體系之一

　　SWIFT成立于1973年，全稱是“環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)”，總部位于比利時(shí)布魯塞爾，是國(guó)際銀行同業(yè)間的非營(yíng)利性的合作組織，負(fù)責(zé)管理SWIFT系統(tǒng)，為銀行及其他金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)提供安全的金融信息傳輸服務(wù)。

　　SWIFT與CHIPS（全稱“紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)”）并稱為全球兩大清算體系，后者由美國(guó)為主導(dǎo)。

　　也就是說(shuō)，全球各國(guó)的眾多金融機(jī)構(gòu)，國(guó)家間的標(biāo)準(zhǔn)又存在差異，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與國(guó)外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易時(shí)，需要一個(gè)暢通的渠道，而SWIFT就是目前國(guó)際上傳遞金融信息的一個(gè)主要渠道。

　　被稱為“金融核彈”SWIFT有多厲害

　　最新數(shù)據(jù)顯示，SWIFT的報(bào)文傳送平臺(tái)、產(chǎn)品和服務(wù)對(duì)接了全球超過(guò)11,000家銀行、證券機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施和企業(yè)用戶，覆蓋200多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。

　　在一份官方聲明中，SWIFT表示，自身為中立的全球合作組織，其成立和運(yùn)營(yíng)是為了200個(gè)國(guó)家的11000萬(wàn)多家機(jī)構(gòu)的集體利益，并且，SWIFT作為具有系統(tǒng)性全球特征的公用事業(yè)公司，也無(wú)權(quán)制裁決定，也不會(huì)因政治壓力而單方面將機(jī)構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)斷開(kāi)連接。同時(shí)，作為一家比利時(shí)實(shí)體，SWIFT將完全遵守所適用的歐盟和比利時(shí)法律法規(guī)，包括歐盟制裁法律法規(guī)。

　　但一直以來(lái)，SWIFT是公認(rèn)的“金融核彈”，把俄羅斯逐出SWIFT系統(tǒng)將是最嚴(yán)厲的金融措施之一。

　　據(jù)悉，SWIFT分別在2004年、2014年和2021年，先后拒絕過(guò)部分機(jī)構(gòu)、利益團(tuán)體、政客，關(guān)于將緬甸、俄羅斯、以色列以及白俄羅斯金融機(jī)構(gòu)踢出SWIFT系統(tǒng)的請(qǐng)求。

　　但SWIFT也并非能時(shí)時(shí)刻刻保持中立，也曾經(jīng)根據(jù)多方要求對(duì)多個(gè)國(guó)家或地區(qū)進(jìn)行制裁。

　　例如，2012年、2018年，SWIFT就兩次切斷了受歐盟制裁的伊朗金融機(jī)構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)間的聯(lián)系，不再為受歐盟制裁的伊朗金融機(jī)構(gòu)提供金融信息傳輸服務(wù)。伊朗經(jīng)濟(jì)、金融活動(dòng)受到了顯著影響，從貿(mào)易角度來(lái)看，與金融制裁之前的2011年相比，2019年的伊朗-歐盟雙邊貿(mào)易規(guī)模下降了85%。

　　SWIFT禁令不止傷害俄還影響美元霸權(quán)

　　將俄羅斯從SWIFT中排除出去將產(chǎn)生重大的經(jīng)濟(jì)影響。當(dāng)美國(guó)在2014年考慮將俄羅斯從該金融平臺(tái)上趕走時(shí)，俄羅斯前財(cái)政部長(zhǎng)阿列克謝·庫(kù)德林估計(jì)，如果沒(méi)有SWIFT，俄羅斯的GDP將在一年內(nèi)萎縮5%，而時(shí)任總理德米特里·梅德韋杰夫?qū)⒋伺e比作“宣戰(zhàn)”。

　　針對(duì)此次俄烏之戰(zhàn)，英國(guó)首相鮑里斯·約翰遜前幾日曾表示，如果將俄羅斯排除在SWIFT之外，會(huì)對(duì)俄羅斯經(jīng)濟(jì)造成損害。普通的交易將需要在銀行之間直接進(jìn)行，或者通過(guò)新的系統(tǒng)進(jìn)行，會(huì)增加成本并造成延誤。

　　根據(jù)《金融時(shí)報(bào)》引用的數(shù)據(jù)，2020年SWIFT交易份額中有1.5%來(lái)自俄羅斯。《金融時(shí)報(bào)》曾表示，SWIFT禁令將損害俄羅斯從占該國(guó)收入40%的石油和天然氣出口中獲利的能力。

　　而且，美國(guó)政府擔(dān)心，禁令對(duì)其盟友造成的傷害可能跟對(duì)俄羅斯企業(yè)造成的傷害一樣大。俄羅斯是外國(guó)制成品的大買家，尤其是來(lái)自荷蘭和德國(guó)的制成品。俄羅斯是歐盟原油、天然氣和固體燃料的主要供應(yīng)國(guó)，歐洲國(guó)家可能會(huì)發(fā)現(xiàn)很難找到替代供應(yīng)國(guó)。將俄羅斯逐出SWIFT將損害歐盟在進(jìn)口俄羅斯石油和天然氣時(shí)所需的支付能力，有高管向《金融時(shí)報(bào)》表示，這種行為就像“打開(kāi)了潘多拉的盒子”。

　　交銀國(guó)際董事總經(jīng)理洪灝表示，由于歐洲的大部分能源供應(yīng)來(lái)自于俄羅斯，短期內(nèi)無(wú)法改變這個(gè)格局。一旦切斷SWIFT，會(huì)將俄排除在大多數(shù)國(guó)際金融交易之外，俄羅斯將無(wú)法與多數(shù)歐洲國(guó)家進(jìn)行能源結(jié)算，歐洲與俄羅斯的能源交易只能去美元化，因此，如果動(dòng)了SWIFT，那將是美元霸權(quán)瓦解的開(kāi)始。

　　俄羅斯會(huì)如何進(jìn)行金融反擊？

　　其實(shí)在2014年“烏克蘭危機(jī)”爆發(fā)后，面對(duì)美國(guó)和同盟國(guó)啟動(dòng)的金融制裁，俄羅斯就建設(shè)了自己的金融信息交換系統(tǒng)，2018年起俄羅斯全面開(kāi)啟“去美元化”、并自建國(guó)際支付系統(tǒng)。

　　早在2014年，俄羅斯就為本國(guó)銀行和外國(guó)銀行設(shè)計(jì)了一套獨(dú)立于西方金融信息系統(tǒng)之外的SPFS。缺陷是SPFS系統(tǒng)的用戶數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法和SWIFT相比。截至2021年11月10日，spfs系統(tǒng)僅有400個(gè)使用者。spfs系統(tǒng)的使用者主要為俄羅斯的銀行，還包括亞美尼亞、白俄羅斯、德國(guó)、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦和瑞士等國(guó)的23家銀行。但有準(zhǔn)備總比無(wú)準(zhǔn)備要好，說(shuō)明俄羅斯早已預(yù)料到最壞局面。俄羅斯前總統(tǒng)梅德韋杰夫就曾表示，雖然沒(méi)有SWIFT會(huì)帶來(lái)困難，但并不是一場(chǎng)災(zāi)難。

　　2021年4月，俄羅斯外長(zhǎng)拉夫羅夫再次表示，俄方與外國(guó)伙伴在結(jié)算“去美元化”、放棄使用西方控制的swift支付系統(tǒng)的工作方向協(xié)作前景廣闊。“我們認(rèn)為必須就降低制裁風(fēng)險(xiǎn)、減少經(jīng)營(yíng)者潛在成本加強(qiáng)努力。這包括旨在實(shí)現(xiàn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)逐漸‘去美元化’、改用本幣或其他非美元貨幣結(jié)算、放棄使用西方控制的國(guó)際支付系統(tǒng)等目標(biāo)的措施。”

　　研究經(jīng)濟(jì)制裁風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)課題的專家孫才華表示，swift系統(tǒng)雖然表面上是一個(gè)金融信息傳輸平臺(tái)，但背后卻是美國(guó)、歐盟主導(dǎo)的全球金融體系。美國(guó)和歐盟金融制裁的威力根源于美元和歐元在全球經(jīng)濟(jì)、金融領(lǐng)域的主導(dǎo)地位。因此，對(duì)于美國(guó)、歐盟的主要敵人或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手而言，有效應(yīng)對(duì)美國(guó)和歐盟的金融制裁，僅僅復(fù)制、替代swift系統(tǒng)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。