對(duì)于大額資金銀行存取款有什么規(guī)則嗎？

　　日常生活中，總會(huì)遇到急需用錢的情況，如果只是涉及到小額去銀行取錢，不會(huì)太麻煩，但是當(dāng)你遇到需要取出大額錢的時(shí)候，就需要去走一些銀行所規(guī)定的流程了，那么你知道的規(guī)則有哪些呢？下面小編給大家整理出來(lái)了銀行存取款的規(guī)則。

　　儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理大額支付現(xiàn)金業(yè)務(wù)，對(duì)儲(chǔ)戶身份確認(rèn)的特殊環(huán)節(jié)，就是審查取款人的身份證件。依照銀發(fā)(１９９７)３６３號(hào)等文件的規(guī)定，對(duì)于一日一次性提取現(xiàn)金５萬(wàn)元(不含５萬(wàn)元)以上的，應(yīng)當(dāng)審核取款人的身份證件。這里應(yīng)當(dāng)注意以下幾點(diǎn):第一，“取款人”應(yīng)當(dāng)理解為:在儲(chǔ)戶親自支取時(shí)，取款人為儲(chǔ)戶本人，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審查儲(chǔ)戶的有效身份證件;在儲(chǔ)戶委托他人代為支取時(shí)，取款人為代理人，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)有審查委托人和代理人身份證件的義務(wù)。第二，“有效證件”的范圍，依照銀發(fā)(１９９７)３６３號(hào)文件包括身份證?軍官證?護(hù)照等。第三，“審核”的標(biāo)準(zhǔn)依照中國(guó)人民銀行辦公室《關(guān)于個(gè)人存取款業(yè)務(wù)管理有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》[銀辦函(２０００)８１６號(hào)]的規(guī)定，“審核”取款人提供的身份證件姓名是否與存單?存折姓名一致，即形式審查，而非實(shí)質(zhì)審查。第四，“委托他人代取”，中國(guó)人民銀行以銀條法[１９９１]１５號(hào)文件解釋為，委托他人代取是一種民事法律行為，即儲(chǔ)戶用足以證明其身份的證件(包括工作證?戶口簿?居民身份證等)及存單或存折為委托授權(quán)的標(biāo)志，交他人代為提取存款的行為。第五，５萬(wàn)元是指本息合計(jì)數(shù)，而非僅為本金的數(shù)額。

　�。�、無(wú)論一次還是多次，只要一天內(nèi)提現(xiàn)超過(guò)５萬(wàn)就是大額了；

　�。�、按照央行的意思，范圍應(yīng)該是所有金融機(jī)構(gòu)；但實(shí)際國(guó)內(nèi)所有銀行并未聯(lián)網(wǎng)，因此在中行取５萬(wàn)，再在建行�。等f(wàn)，一般是不會(huì)按照大額上報(bào)的----除非你被人民銀行盯上。至于你說(shuō)的例子，由于是同一行內(nèi)，系統(tǒng)均有記錄，因此肯定認(rèn)作大額。

　　３、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》等。