齊商銀行11張罰單 年內(nèi)第二次遭到“三連罰”合計(jì)罰款121萬(wàn)
日前，西安銀保監(jiān)局在官網(wǎng)上連發(fā)了23張罰單，其中11張罰單開給了齊商銀行西安分行，該行因三個(gè)案由合計(jì)被罰款121萬(wàn)元，這也是齊商銀行年內(nèi)第二次遭到“三連罰”。
又遭三連罰
銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露，本次齊商銀行被罰原因中，最嚴(yán)重的案由為“發(fā)放貸款用于購(gòu)買本行不良貸款和銀承墊款、發(fā)放貸款用于承接本行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)”，被罰款68萬(wàn)元，另有6名責(zé)任人被給予警告。
此外，齊商銀行還因票據(jù)業(yè)務(wù)管控嚴(yán)重不足、違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款28萬(wàn)元，兩名相關(guān)責(zé)任人被警告，因未按照規(guī)定繳納抵押評(píng)估費(fèi)、轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營(yíng)成本，被罰款25萬(wàn)元。齊商銀行合計(jì)被罰款121萬(wàn)元，8名相關(guān)責(zé)任人被警告。
齊商銀行官網(wǎng)顯示，該行的前身是淄博市商業(yè)銀行，是全國(guó)第四批由城市信用社組建的地方性股份制商業(yè)銀行，成立于1997年8月28日，總部位于山東省淄博市。2009年2月13日，經(jīng)批準(zhǔn)，淄博市商業(yè)銀行更名為“齊商銀行”。
據(jù)其2018年年報(bào)披露，齊商銀行現(xiàn)有注冊(cè)資本金35.34億元，下轄西安、濱州等8家分行，控股發(fā)起設(shè)立了1家村鎮(zhèn)銀行，西安分行為其唯一的山東省外分行，下轄9個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，其中1家分行營(yíng)業(yè)部，7家綜合型支行，1家小微支行。
多事之秋
新浪財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，這已是齊商銀行今年來第二次遭遇“三連罰”。
今年4月9日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露，齊商銀行因多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)，被山東銀保監(jiān)局罰款共計(jì)90萬(wàn)元。其中，齊商銀行因“辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存在存貸掛鉤的行為”，被罰款20萬(wàn)元，其桓臺(tái)支行因“未按監(jiān)管要求監(jiān)測(cè)貸款資金用途”，被罰款20萬(wàn)元，其張店支行因“未按規(guī)定審查貿(mào)易背景真實(shí)性”，被罰款50萬(wàn)元。
在被監(jiān)管部門處罰之外，齊商銀行也有高管落馬。據(jù)淄博市監(jiān)察委員會(huì)官網(wǎng)今年4月12日公告，齊商銀行張北支行行長(zhǎng)張磊涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受周村區(qū)紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。其簡(jiǎn)歷顯示，張磊出生于1979年3月，山東淄博人，大學(xué)學(xué)歷，2002年7月參加工作，2012年12月加入中國(guó)共產(chǎn)黨，2016年8月任齊商銀行張北支行行長(zhǎng)。
雪上加霜的是，齊商銀行還卷入多起騙貸案件，被騙取貸款數(shù)千萬(wàn)元。5月21日，裁判文書網(wǎng)披露的一則判決書顯示，2016年11月-2017年3月間，齊商銀行鄒平支行被騙取貸款4330萬(wàn)元，值得注意的是，騙貸人公某星在2015年9月-2016年5月先后在工行、東營(yíng)銀行、中行騙貸8筆1.43億元，在最后騙取中行貸款半年后，又在齊商銀行騙貸3筆。
此外，5月27日，濱州市公安局通過官網(wǎng)披露，2016年至今，某家具有限公司實(shí)際控制人段某某通過使用偽造的財(cái)務(wù)報(bào)表、虛構(gòu)貿(mào)易背景、改變貸款用途的方式，騙取鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行、齊商銀行鄒平支行貸款7624.37萬(wàn)元，其中本金7130.1萬(wàn)元，利息494.26萬(wàn)元。
