基金估值和凈值的區(qū)別

　　在如今，廣大投資者都聽過基金估值和凈值，這兩個(gè)數(shù)值都是會(huì)不斷變化的，可以作為投資基金時(shí)候的參考，所以我們要了解清楚，那么基金估值和凈值的區(qū)別是什么？下文就來帶大家了解一下。

　　基金估值是指按照公允價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算、評(píng)估，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程�；�金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。

　　對(duì)于基金來說，收益的計(jì)算和凈值有關(guān)，因?yàn)榛�金的交易價(jià)格是根據(jù)單位凈值計(jì)算的。而基金的持倉情況一季度才會(huì)公布一次，因此不能保證估值與實(shí)際凈值相同，估值僅供投資者參考，不會(huì)影響交易價(jià)格。