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試點7月起落地 個人存取10萬以上須登記

2020-06-12 10:38:23來源:四海網(wǎng)綜合

  原標題:下月起“大款”要有變化 個人存取10萬以上或須登記

  7月起,大額現(xiàn)金管理試點將在河北省、浙江省、深圳市三地啟動。

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  01

  試點7月起落地 存取10萬以上須登記

  10日,中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點的通知》!锻ㄖ分赋觯撛圏c為期2年,先在河北省開展,再推廣至浙江省、廣東省深圳市。

  其中,落地實施階段為2021年6月前,河北省自2020年7月起開始試點,浙江省、深圳市自2020年10月起開始試點。

  經(jīng)試點行調(diào)研分析,各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元,對私賬戶管理金額起點分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

  如果客戶提取、存入起點金額之上的現(xiàn)金,《通知》要求,應在辦理業(yè)務時進行登記。

  02

  為何要管理大額現(xiàn)金?

  現(xiàn)在移動支付、銀行卡等各種支付手段十分便捷,為何在此時還要管理大額現(xiàn)金?

  此次規(guī)范大額現(xiàn)金主要是為了打擊犯罪、維護國家經(jīng)濟金融安全。由于現(xiàn)金具有不記名、不可追蹤等特點,大額現(xiàn)金容易為貪污腐敗、偷逃稅等**犯罪行為和地下經(jīng)濟活動提供便利,可能危及國家經(jīng)濟金融秩序和安全。2017年,中國人民銀行調(diào)研發(fā)現(xiàn),有單次取款超過1億元現(xiàn)金的情況,在如今銀行卡支付、銀行轉(zhuǎn)賬等方式十分便捷的環(huán)境下,這種情況不合常理。

  央行有關(guān)負責人表示,近年來,現(xiàn)金特別是大額現(xiàn)金需求仍呈上升態(tài)勢。與此同時,我國大額現(xiàn)金流通監(jiān)測和管理方面仍屬空白,已經(jīng)與我國市場經(jīng)濟發(fā)展和社會治理的需要不相適應。根據(jù)2017年中國人民銀行不完全統(tǒng)計與調(diào)研論證,個別地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金存取業(yè)務中單筆超過10萬元的業(yè)務占比,筆數(shù)雖不及1%,金額卻接近27%。

  因此,當前我國亟需借鑒各國管理經(jīng)驗,從我國實際出發(fā),優(yōu)化大額現(xiàn)金服務,引導并規(guī)范社會公眾現(xiàn)金使用行為,保證合理需求、抑制不合理需求、遏制非法需求,以達到降低社會成本、打擊大額現(xiàn)金違法犯罪、防范化解經(jīng)濟金融風險的管理目標。

  從其他國家的經(jīng)驗來看,一些發(fā)達國家普遍把大額現(xiàn)金管理作為社會治理和國際合作的重要內(nèi)容,采取從嚴從緊的管控措施。適應當前形勢需要,我國亟需加強大額現(xiàn)金管理,保障合理需求,抑制不合理需求,遏制利用大額現(xiàn)金進行違法犯罪。

  盡管澳大利亞早在2016年就已經(jīng)普及銀行卡,取代現(xiàn)金成為主要支付手段,但2018年6月份的統(tǒng)計顯示,澳大利亞現(xiàn)金流通張數(shù)卻增長了7%。2001年至2014年,包括美國、歐元區(qū)、日本等在內(nèi)的72個國家和地區(qū)現(xiàn)金流通量與名義GDP的比例從6.5%增至8.5%。

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