個(gè)人存取款超10萬需登記 遏制利用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪

　　河北省7月1日起全面開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)工作

　　6月29日，中國人民銀行石家莊中心支行召開河北省開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)工作專題新聞發(fā)布會，會議介紹了大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)工作的背景、總體要求以及人民銀行石家莊中心支行試點(diǎn)工作安排，并就媒體關(guān)心問題，回答記者提問。

　　發(fā)布要點(diǎn)

　　人民銀行石家莊中心支行按照人民銀行總行的試點(diǎn)工作要求，建設(shè)大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)信息支撐與共享；制定河北省大額現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則及應(yīng)急預(yù)案；在全省范圍內(nèi)以問卷形式進(jìn)行調(diào)查分析，進(jìn)一步提升公眾的認(rèn)知度、接受度和普及度；全面規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，完善大額取現(xiàn)預(yù)約、存取現(xiàn)登記制度；指導(dǎo)商業(yè)銀行做好宣傳培訓(xùn)，積極引導(dǎo)客戶規(guī)范用現(xiàn)習(xí)慣，推廣合理用現(xiàn)理念，鼓勵(lì)使用非現(xiàn)金支付方式，提升大額現(xiàn)金服務(wù)水平。

　　人民銀行石家莊中心支行根據(jù)試點(diǎn)工作安排，7月1日起在河北省全面開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)工作，請社會公眾依規(guī)履行登記義務(wù)，配合做好相關(guān)工作。

　　答記者問

　　Q1

　　為何在河北先行試點(diǎn)？

　　我國各地經(jīng)濟(jì)金融情況各異，部分地區(qū)先行先試是當(dāng)前形勢下推進(jìn)大額現(xiàn)金管理的有效路經(jīng)，有助于在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下驗(yàn)證最佳的操作層面方案，逐步推廣合理用現(xiàn)理念，為建立大額現(xiàn)金管理長效機(jī)制奠定基礎(chǔ)，鑒于河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)較好，人民銀行選擇在河北先行試點(diǎn)。

　　Q2

　　按照先試點(diǎn)再推廣的方式，大額現(xiàn)金管理將先后在河北省、浙江省和深圳市試點(diǎn)。其中，河北省對私賬戶管理金額起點(diǎn)10萬元，浙江省30萬元，深圳市20萬元。為何這個(gè)金額還有差異？

　　大額現(xiàn)金管理針對關(guān)鍵少數(shù)，管理金額起點(diǎn)須符合人民銀行總行對起點(diǎn)金額以上業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額在總業(yè)務(wù)量中比例要求，不影響個(gè)人、企業(yè)特別是個(gè)體工商戶正常、合理的用現(xiàn)需要，對監(jiān)測非常規(guī)大額用現(xiàn)行為有針對性，既避免銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作負(fù)擔(dān)過重，又對客戶的整體影響較小。經(jīng)試點(diǎn)行調(diào)研分析，各地對公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬元，對私賬戶管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元，根據(jù)目前的起點(diǎn)金額標(biāo)準(zhǔn)，各試點(diǎn)地區(qū)大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)占總筆數(shù)約1%。

　　Q3

　　目前人民銀行石家莊中心支行為促進(jìn)該舉措落地做了哪些工作？

　　一是制定實(shí)施細(xì)則和應(yīng)急預(yù)案。根據(jù)人民銀行總行的先行先試方案和總行確定的業(yè)務(wù)規(guī)則，制定河北省的實(shí)施細(xì)則和應(yīng)急預(yù)案，確保試點(diǎn)措施切實(shí)可行。二是建設(shè)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)。人民銀行總行確定系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)需求、數(shù)據(jù)格式規(guī)范，人民銀行石家莊中心支行建立省級系統(tǒng)，做好信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)配套及管理工作。三是加強(qiáng)政策宣傳解讀。根據(jù)人民銀行總行政策解讀內(nèi)容，結(jié)合實(shí)際，加強(qiáng)與公眾及媒體溝通，主動(dòng)宣傳有關(guān)政策。四是指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)人員培訓(xùn)，做好相關(guān)服務(wù)。