銀行被騙9300萬貸款 關(guān)鍵在于有銀行風(fēng)控“內(nèi)鬼”協(xié)助

　　借他人身份證成立新公司申請貸款

　　刑事判決書中披露了事件來龍去脈：2012年底，**利、曾溢、毛某想從銀行獲取貸款，遂聯(lián)系朱皓幫忙找貸款主體，并在款貸下來支付朱皓10萬至20萬元報酬。

　　涉案人員**利的證言顯示，“2012年底，我貸款比較多，找不到貸款主體了，我就喊朱皓幫我找貸款主體，款貸下來給他10至20萬元的報酬。我通過朱皓偽造資料向州商行貸款三筆，貸款辦下來以后，我共支付朱皓五、六十萬元報酬。2013年4月24日，朱皓以消息樹經(jīng)營部為貸款主體在州商行貸款490萬元，該貸款主體是朱皓注冊的，朱皓偽造好貸款資料后，我聯(lián)系興陽擔(dān)保公司擔(dān)保，朱皓幫我在商業(yè)銀行貸款了490萬元。”

　　此外，朱皓還借他人身份證成立新公司，到?jīng)錾街萆虡I(yè)銀行申請貸款。根據(jù)朱皓供述，部分貸款身份證是曾溢、毛某等人找來，委托其成立公司并向銀行貸款，部分使用自己親屬的身份證成立公司貸款。

　　例如，證人鐘某1的證言稱“朱皓是我表哥。2013年，朱皓讓我開未婚證明貸款，證明開好后，朱皓叫我去銀行簽字，我提供了身份證復(fù)印件，貸款的用途是購買挖掘機(jī)，我簽字的時候辦理了一張商業(yè)銀行的銀行卡，由朱皓在保管。銀行出賬后沒有用來買挖掘機(jī)，錢是朱皓在經(jīng)手。2013年，朱皓用我的身份證注冊一家公司，注冊公司的材料、具體操作是朱皓在弄。過了兩個月，朱皓讓我到工商局、稅務(wù)局、政務(wù)大廳把用我身份證注冊的雅邦商貿(mào)公司注銷了，用我身份證注冊的公司沒有實際經(jīng)營范圍、實體和經(jīng)營場所。”

　　此外，還有一名證人王某證實：“2012年10月左右，朱皓讓我用我的身份證注冊一個公司，我將身份證給了朱皓。注冊公司后不久，朱皓叫我一起到州商行簽字，我得知朱皓利用我身份信息注冊的公司貸款后不愿意簽字，朱皓一再保證貸款和利息不需要我負(fù)責(zé)，我才簽了字。我不知道朱皓貸款用來干什么了，我沒有使用該貸款，朱皓也沒有給我好處。”