40家私募遭處罰 被處罰私募違規(guī)行為詳情介紹

　　違規(guī)行為一：未落實投資者適當(dāng)性管理要求

　　投資者適當(dāng)性是近年來金融機(jī)構(gòu)展業(yè)的重點要求，但有部分私募機(jī)構(gòu)未能很好落實，在資金募集過程中未穿透核查投資者身份，難以判斷最終投資者是否為合格投資者，或是銷售對象明確不具備購買私募基金產(chǎn)品資格。此類違規(guī)行為，在最近這一批被處罰的私募機(jī)構(gòu)中頗為普遍。

　　例如，安徽證監(jiān)局在8月22日披露，蕪湖卓輝盛景投資管理中心(有限合伙)個別投資者資產(chǎn)證明中的金融資產(chǎn)金額未達(dá)到合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。這意味著，該私募的銷售客戶并非合格投資者。

　　8月21日收到監(jiān)管措施決定書的安徽賽伯樂科創(chuàng)股權(quán)投資管理有限公司，檔案中缺少機(jī)構(gòu)投資者的資產(chǎn)證明文件，同樣存在這一問題。

　　湖南證監(jiān)局8月13日公示的決定書顯示，湖南瑞啟匯資產(chǎn)管理有限公司存在適當(dāng)性管理制度落實不到位的情況。具體問題包括：

　　第一，未將“珠穆朗瑪基金”的投資者劃分為普通投資者和專業(yè)投資者，未根據(jù)該產(chǎn)品投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力，對適合其購買的產(chǎn)品作出判斷;未根據(jù)普通投資者收入來源、資產(chǎn)狀況等因素，對“澤坤基金”投資者葉某的風(fēng)險承受能力等級進(jìn)行細(xì)化分類。

　　第二，未由基金產(chǎn)品“道恩穩(wěn)健1號證券私募投資基金”的投資者書面承諾符合合格投資者條件，并承諾投資資金來源合法，未非法匯集他人資金投資私募基金。