監(jiān)管嚴查資金來源有哪些？科創(chuàng)板墊資開戶者要注意了

　　具體來看，通知討論了投資者開通科創(chuàng)板權(quán)限的不同情況：

　　一、開通前，券商應(yīng)當認真核查其是否符合科創(chuàng)板股票投資者適當性條件：

　　對于申請開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限前，賬戶內(nèi)資產(chǎn)出現(xiàn)異常變化的，會員應(yīng)當重點核查投資者的資金來源、資金性質(zhì)及在規(guī)定時期內(nèi)的賬戶資產(chǎn)分布是否異常等情況。會員不得為不符合適當性條件的投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限。

　　二、對于在本通知發(fā)布前已開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的個人投資者，券商應(yīng)當對其進行全面核查，確保其符合投資者適當性管理要求：

　　對于賬戶資產(chǎn)變動異常的投資者，會員應(yīng)當根據(jù)前款規(guī)定重新進行綜合評估，并根據(jù)評估結(jié)果采取進一步風(fēng)險揭示等客戶管理措施。

　　重點三：強化風(fēng)險告知和投資者教育

　　此次通知還特別明確，券商應(yīng)當重點向投資者揭示科創(chuàng)板的投資風(fēng)險。

　　一方面，監(jiān)管要求券商應(yīng)當客觀評估投資者的風(fēng)險承受能力，不得以明示、暗示等方式誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者，影響評估結(jié)果。對于投資者的風(fēng)險承受能力等級結(jié)果與以往差異較大的，會員應(yīng)當重點關(guān)注，引導(dǎo)投資者理性參與科創(chuàng)扳股票交易。

　　另一方面，要求券商在重點評估個人投資者是否了解科創(chuàng)板股票交易的業(yè)務(wù)規(guī)則與流程，以及是否充分知曉科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險時，可以通過測試問卷等有效方式進行。在簽署《科創(chuàng)板股票交易風(fēng)險揭示書》等相關(guān)文件前，應(yīng)當給予充分合理的時間供投資者閱讀，以便投資者在充分知悉和了解科創(chuàng)板股票交易風(fēng)險事項、法律法規(guī)和本所業(yè)務(wù)規(guī)則后，結(jié)合自身風(fēng)險認知和承受能力，審慎判斷是否參與科創(chuàng)板股票交易。

　　此外，還支持券商通過多種渠道和方式，持續(xù)開展科創(chuàng)板投資者教育，向投資者全面客觀介紹科創(chuàng)板股票交易相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及風(fēng)險事項。